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新冠肺炎疫情全球蔓延下內蒙古金融的應對之策

2020-05-06  來源: 內蒙古經濟信息網   瀏覽量:
內容摘要:當前,新冠肺炎疫情在全球呈加速擴散蔓延態勢,金融作為經濟的命脈受到嚴重沖擊,國際金融市場動蕩加劇。國內外疫情防控和經濟形勢的重大變化無疑會給我區金融市場帶來新的挑戰。

? 本網訊:內容摘要:當前,新冠肺炎疫情在全球呈加速擴散蔓延態勢,金融作為經濟的命脈受到嚴重沖擊,國際金融市場動蕩加劇。國內外疫情防控和經濟形勢的重大變化無疑會給我區金融市場帶來新的挑戰。如何應對新冠肺炎疫情全球蔓延的影響,更好地發揮金融的積極作用,統籌疫情防控和經濟社會發展,對于我區具有重要的現實意義。

  

關鍵詞:疫情蔓延  內蒙古金融   對策 

  

近期,新冠肺炎疫情在全球快速擴散,疊加國際油價大幅下跌,市場避險情緒升溫,美國國債收益率快速下跌,全球股市大幅波動。與國際金融市場相比,我國的金融市場總體比較平穩,市場預期也比較穩定,A股市場的波動幅度相對比較小,資本市場風險整體可控。然而不容忽視的是,在當前嚴峻的國際金融形勢下,我國及我區的金融市場仍面臨較大的風險與挑戰。

 

 2020年1季度,我區金融運行總體平穩。據中國人民銀行呼和浩特中心支行估算,2020年第一季度全區社會融資規模新增670億元左右,較上年同期增加200億元左右。截至3月末,全區金融機構人民幣存款余額24387.8億元,同比增長1.9%;比年初增加742.7億元,同比多增77.3億元,其中3月份增加530.8億元。截至3月末,全區金融機構人民幣貸款余額23616.3億元,同比增長4.5%;比年初增加531.2億元,同比多增119.2億元,其中3月份增加359.4億元。信貸結構有所調整,對疫情防控和企業復工復產領域以及民營、小微、涉農等薄弱環節信貸支持力度明顯加大。資本市場運行較為平穩。截至2月底,我區轄區共有境內上市公司26家,轄區上市公司總股本985.27億股,總市值4807.66億元。轄區內各公司皆不同程度地受到疫情影響,新三板掛牌公司所受影響比較突出。

  

2020年是全面建成小康社會和“十三五”規劃收官之年。金融是現代經濟的命脈,直接關系到一個地區經濟的繁榮、穩定和發展。自新冠肺炎疫情發生以來,我區金融系統全力以赴、精準施策,充分調動金融資源,支持疫情防控和企業復工復產,保障經濟健康發展。在當前新冠肺炎疫情全球快速擴散的形勢下,我區要繼續深入貫徹落實黨中央、國務院工作部署,準確把握疫情防控和經濟形勢的階段性變化,努力緩解國際金融市場對我區金融的不利影響,因時因勢調整政策的力度、節奏和重點,繼續打好全方位、保重點、降成本、提質效、抓落實的金融組合拳。

 

 一、密切關注國際新形勢,提供優質高效跨境金融服務

  

(一)關注國際金融發展態勢,加強對貨幣信貸的跟蹤監測

  受新冠肺炎疫情全球蔓延影響,近期國際金融市場動蕩加劇。對此,我們要密切關注國際疫情形勢和國際金融市場的變化,密切跟蹤跨境資金流動新變化新趨勢,關注涉外企業在手訂單、經營成本、外債償還等方面變化情況,及時評估跨境企業生產經營潛在風險,做好應對和預判。

  

(二)加強涉外企業服務保障,提供優質高效跨境金融服務

  

新冠肺炎疫情在全球的迅速擴散和蔓延,有可能對我區涉外企業形成二次沖擊。面對疫情的影響,建議我區金融部門一要開辟疫情防控期間外匯和跨境人民幣業務“綠色通道”,先行辦理相關其他特殊外匯和跨境人民幣業務,便利相關跨境資金結算;二要繼續加大對涉外企業的融資支持,進一步放開企業跨境融資管理,優化涉外服務技術支持,給予融資便利;三要保障資金匯劃、捐款匯出等基本金融服務準確高效。針對一些訂單被臨時取消或出運后遭拒收的情況,要加強保險產品創新,充分發揮出口信用保險的作用。同時,積極開展“政府+銀行+保險”合作,擴大保單融資規模,鼓勵企業積極向保險機構購買貨幣匯率保險。

  

(三)重視泛口岸經濟、跨境經濟合作區建設,加快金融對外開放進程

  

發揮政策引導和金融職能作用,幫助企業利用境內境外兩種資源,積極參與自治區泛口岸經濟建設,深度融入共建“一帶一路”,加快發展人民幣對蒙、對俄跨境結算業務,支持企業境外發債、跨境并購。推動跨境經濟合作區“小組團”滾動開發,支持邊境地區承接產業轉移,完善邊境貿易產業鏈,推動市場多元化,支持“引進來”和“走出去”,培育金融開放發展新動能;保障跨境貿易產業鏈、供應鏈暢通運轉,將疫情帶來的影響降到最低。

  

二、加大金融支持力度,統籌服務疫情防控和企業復工復產

 

?。ㄒ唬┘訌妼κ芤咔橛绊戄^大的小微民營企業的信貸支持

 

 小微民營企業是受此次疫情影響最大的群體,也是我區穩就業穩經濟穩信心的關鍵。截至3月17日,全區金融機構累計向1023家企業及小微企業主和個體工商戶發放支持疫情防控和企業復工復產貸款228.8億元,貸款加權平均利率明顯低于疫情前水平?,F階段,一方面要繼續加大對民營小微企業提供金融支持力度,真正解決“只進不出”、周轉困難、償債風險上升等問題;另一方面,要進一步提升金融服務實體經濟的質效,從“增量、降價、提質、擴面”等方面對小微企業和民營企業強化服務。如大力推動政金企對接,組織線上線下金融支持小微民營企業的政金企對接活動;出臺小微民營企業融資保障措施,實實在在解決企業和金融機構的后顧之憂。

 ?。ǘM足涉及內蒙古社會民生領域和薄弱環節的信貸需求

  落實“六穩”要求,增加我區金融機構對能出口重點醫用物資和生活物資生產、運輸、銷售的重點企業的信貸投放。加大銀行機構對受疫情影響較大的批發零售、住宿餐飲、物流運輸、文化旅游等行業,以及有發展前景但受疫情影響暫時遇到困難企業的支持力度,不得盲目抽貸、斷貸、壓貸。對受疫情影響嚴重的企業到期還款困難的,予以展期或者續貸,通過適當下調貸款利率、增加信用貸款和延長貸款期限等方式,支持相關企業復工復產戰勝疫情影響。

  

(三)加強金融對內蒙古重點行業的資金支持

 

 新冠肺炎疫情導致我區企業經營狀況受到不同程度的影響,出臺具有針對性的金融支持政策勢在必行。對于乳業、羊絨等行業的重點農業產業龍頭企業開展貼息扶持和減稅降費,支持全產業鏈快速恢復與發展;當前,全區春耕備耕正自西向東逐步展開,農牧業生產到了關鍵時節,要抓好春管春播,加快把支農金融政策措施落實到田間地頭;對于服務業企業,可通過減免稅費,補貼租金、薪資、社保等緩解企業支出壓力;針對制造業特別是能源企業等面臨的短期經營困難問題,可引導商業銀行加大對困難企業的信貸支持力度,并增加制造業中長期貸款投放。

 

?。ㄋ模┘哟髮让晒胖卮蠛吞厣椖康膶I化金融服務

 

 加強金融對我區“項目、園區、企業、鄉村”四個領域和現代能源、先進制造業、科技創新、生態環保、民營經濟、基礎設施、鄉村振興、對外開放八個方面的金融服務。建立重點項目復工復產協調調度機制,協調組織金融機構與企業點對點對接。如繼續加大、跟蹤鐵路重點開工項目(包銀鐵路、集大鐵路、集通鐵路電氣化改造立項等)、奶業振興(中國乳業產業園規劃)、新基建(配合5G繼續加強云計算數據中心項目建設)等金融支持服務。

 

 三、積極落實抗擊疫情的金融政策,提升金融服務效率

 

?。ㄒ唬┻M一步疏通貨幣政策傳導機制,引導融資成本下行

 

 降低企業融資成本是利率市場化的實質。疫情期間,需引導金融機構進一步疏通貨幣政策傳導機制,在保持流動性平穩基礎上,推動貸款利率下行。各金融機構要根據疫情防控需要,對疫情防控企業及受疫情影響較大的企業執行最優惠利率。要加快推進LPR改革,引導社會融資成本下行,尤其要降低疫情防控企業、民生領域企業及小微民營企業融資成本。要用足用好信貸、保險、基金、證券等多渠道資金來源、多品種融資工具,降低融資成本。

    

(二)有效運用各項政策工具,增加資金供給

 

 疫情防控期間,我區要進一步發揮好專項再貸款作用,要求金融機構繼續加強對名單企業的對接,加快發放進度,同時嚴格管理,確保??顚S?;用好再貸款、再貼現專用額度,把再貸款再貼現快速精準落實到位,為企業有序復工復產提供低成本、普惠性的資金支持;通過調整融資政策、內部資金轉移定價、實施差異化的績效考核辦法等措施,提升金融供給能力。

 

?。ㄈ┘皶r加強傳導,確保金融支持政策落到實處

 

 面對國內外疫情和世界經貿形勢急劇變化對我國經濟發展帶來嚴重沖擊的新挑戰,3月31日召開的國務院常務會議,部署強化了對中小微企業的金融支持。如確定了增加面向中小銀行的再貸款再貼現額度1萬億元,支持金融機構發行3000億元小微金融債券,引導公司信用類債券凈融資比上年多增1萬億元等普惠性金融支持措施。我區金融系統要及時學習,準確理解,快速跟進。對上多爭取資源,對下多宣傳引導,抓好貫徹落實,打通政策實施的最后一公里,切實解決企業面臨的迫切問題,讓企業真正有獲得感。

 

 四、推進金融科技發展,加大金融創新力度

 

?。ㄒ唬┘涌燹r商銀行(農信社)金融科技進程,及早布局保險科技

 

 疫情期間,越來越多的消費金融機構感受到了金融科技對整個行業的巨大作用。眾多消費金融機構紛紛開始發揮金融科技的力量,讓用戶獲得優質、便捷的金融服務體驗,保障公司高效、有序運轉。我區金融機構尤其是農商銀行(農信社),一定要主動擁抱金融科技,練好數字化轉型的“內功”。要有效應用大數據技術支持客戶細分、精準營銷、風險管理、產品開發、渠道管理、網點改造、成本管理、績效管理等工作,創造真正利用大數據支持的普惠金融全新模式。

 

 值得一提的是,保險科技也在這次疫情中凸顯了其重要性。建議我區相關企業及早布局保險科技,進一步推廣知識產權質押貸款,創新科技保險產品和保險機制,豐富和拓展大災保險、大病保險和財產保險的品種,引進風險投資和天使投資,促進科技成果轉化。同時,關注保險代理人隊伍的修復與服務模式創新,針對保險代理人接觸式營銷的服務模式進一步創新,為保險代理人提供線上營銷工具,優化、提升保險代理人營銷水平和營銷效率。

 

?。ǘ﹦撔陆鹑诜漳J?,提升線上服務質效

 

 基于疫情下企業需求的急切性,以及現場金融服務的難度增加,北京、天津、河北、遼寧、江蘇、安徽、江西等15個地區(約占53.57%)出臺了提高金融服務便捷性與效率方面的措施。疫情防控期間,要繼續探索和創新我區金融服務模式,優化各項金融服務工作。充分運用線上線下服務手段,廣泛運用手機銀行、電子銀行等“無接觸”式金融服務方式;加快拓寬金融機構的客群廣度和服務場景的寬度,如VR、AR的應用及遠程銀行的應用等,爭取未來可以為客戶提供有溫度的遠程服務體驗;創新融資對接模式,引導各金融機構推出靈活多樣的銀企融資小程序,提供更實際的優惠金融產品和金融服務。

 

 五、有效防控金融風險,維護金融安全

 

?。ㄒ唬┤航挡涣假Y產,加大管控力度

 

 目前我區不良資產比率全國第一,不良資產余額“全國領先”,高風險金融機構數量“名列前茅”。疫情期間,我區不良貸款管控壓力加大,存量不良清收處置不暢。對此,我區必須要有風險防控意識,緊盯不良貸款率、資本充足率、撥備覆蓋率,牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。要在夯實資產質量的同時,全力以赴降低不良率水平,要形成政府、司法部門、監管部門與地方法人機構聯合處置機制,啟動不良資產清收專項行動,建立清收處置綠色通道,依法嚴厲打擊惡意逃廢債行為。

  

(二)主動防范資本市場風險,促進資本市場健康發展

 

 2020年是我區交易所債券兌付高峰期,各類到期公司債券63.44億元,有回售安排的112.33億元,兌對壓力大。股票質押風險防范和化解工作也同樣面臨較大壓力。截至2月底,我區5家上市公司大股東股票質押比例達到或接近100%(遠興能源100%、天首發展100%、億利潔能99.83%、興業礦業99.81%、西水股份98.55%),占轄區上市公司總數的19.23%。針對上市公司大股東股票質押到期的問題,要引導、督促大股東與質權人加強溝通,協調相關券商給予展期和還款緩沖期,有效化解股票質押的兌付風險。同時,為應對當前疫情對股價的影響,要鼓勵有能力的大股東依法對本公司股票實施增持,鼓勵存在股票回購方案未實施完畢的公司在開市后積極依法回購本公司股票并及時公告。

(責任編輯:張旻)

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