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平安信托:七大模塊打造核心競爭力

2020-05-18  來源: 內蒙古金融網   瀏覽量:
近期,銀保監會發布《信托公司資金信托管理暫行辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《征求意見稿》),進一步補齊“資管新規”配套細則,這對于信托公司加速創新轉型、拓展家族信托等服務類信托業務具有重要意義。

本網訊:近期,銀保監會發布《信托公司資金信托管理暫行辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《征求意見稿》),進一步補齊“資管新規”配套細則,這對于信托公司加速創新轉型、拓展家族信托等服務類信托業務具有重要意義。


  在信托業發展進入“新規”時代背景下,平安信托總部產品中心加大服務類信托業務、標品類信托業務布局,產品中心包括資本市場、固定收益、ABS、家族信托、陽光私募、消費金融、創新投行七大模塊。平安信托打造總部產品中心的目的是什么?與其他公司有何差異?《金融時報》記者采訪了平安信托總經理助理張中朝。


  《金融時報》記者:平安信托打造總部產品中心是如何規劃的?在代銷機構、產品渠道方面有哪些布局?


  張中朝:外部市場環境風起云涌,監管力度也在不斷升級,降通道、控地產、優化結構、遏制規模無序擴張都是監管的重點。平安信托作為行業頭部機構之一,始終積極響應監管號召,回歸信托本源,加強主動管理能力,推動凈值化轉型,在總部提前布局并建立了專業化的產品中心。


  產品中心既覆蓋了ABS、家族信托、陽光私募等本源業務,也設立了資本市場、固定收益、消費金融、創新投行等創新產品部門。從此次《征求意見稿》來看,平安信托產品中心的產品與“新規”鼓勵的服務信托業務、固收業務、標品類業務方向很契合。


  在渠道建設方面,我們通過構建廣覆蓋、深經營的資金生態圈,打造資金—資產線上化、智能化對接平臺,在資金對接“準”、資金出資“快”、資金成本“低”三個維度上成果顯著。資金生態圈既包括集團內部平安銀行、平安證券等代銷渠道,還包括千余家外部同業機構及企業客戶。


  《金融時報》記者:平安信托產品中心與其他信托公司產品部門的經營模式主要差異體現在哪些方面?


  張中朝:主要差異在于將產品中心整體前臺化經營,直接面對市場,可實現從模式探索、產品投研到業務落地的全流程覆蓋;同時,公司內部高效協同,確保產品中心與資金中心、區域及其他事業部有效銜接,借力公司其他板塊資源實現客戶承攬,發揮自身優勢專業化承做,實現公司資源最大化運用。


  產品中心專業化、前臺化、模塊化,可極大提高業務溝通和落地效率,充分發揮產品中心的創新潛力,同時可保證產品研發緊跟市場變化,使產品中心真正成為公司轉型的發動機和客戶服務的裝備庫。


  《金融時報》記者:平安信托在固定收益業務方面有哪些產品布局和創新?


  張中朝:平安信托去年以來持續完善固收產品系列,持續推進產品凈值化轉型。過去,平安信托的固定收益產品系列以純債類產品為主,目前,平安信托已經形成比較齊全的固定收益產品體系,包括現金管理類產品、純債類產品、“固收+”產品以及中資美元債產品等。后續,固定收益部門將利用平安集團在投研、策略制定、交易、系統以及渠道方面的優勢,做大做強平安信托固定收益業務,推動“非標”向“標”、“預期收益型”向“凈值化”的轉型。


  《金融時報》記者:資本市場業務也是產品中心的重要品類之一,在資本市場方面,平安信托是如何布局的?


  張中朝:近期資本市場暖風不斷,信托公司也清楚地認識到自己擁有牌照、專業能力等傳統優勢,在這份“大蛋糕”面前不會缺席。今年以來,平安信托創新投行部引進了很多頂尖券商投行人才,積極探索上市公司流通股業務、可轉債融資業務等創新業務模式,希望借此東風,培育公司新的利潤增長點。


  跨境資本市場部發揮境內外資本市場聯動優勢,可實現復雜資本市場業務的承做,對外輸出專業的境內外投資能力。陽光私募部門定位為專業的資本市場管理人,可向客戶提供多種形態的產品和服務。


  《金融時報》記者:平安信托消費金融業務主要業務模式有哪些?消費金融對于科技系統的高要求似乎與平安相當契合,但是如何控制風險呢?行業普遍遇到的消費場景缺失的問題如何解決?


  張中朝:消費金融業務具有小而分散的特點,主要基于大數法則展業,對金融科技手段依賴程度較高,與平安集團“金融+科技”的戰略非常契合,未來平安信托將充分利用平安集團資源開展消費金融業務。在風險控制方面,一方面,平安集團優秀的技術研發人員為平安信托搭建獨立業務管理系統,實現風控審查自動化;另一方面,平安集團積累的海量客戶為平安信托進行客戶畫像、風險判定提供有力支持;此外,平安集團擁有的創新金融科技可在客戶身份認證、智能投后追蹤等貸款管理環節發揮重要作用。


  大多數信托公司開展消費金融業務面臨消費場景缺失和直接獲客難的問題。平安信托將基于平安集團龐大的個人客戶場景優勢,深挖個人客戶需求,為中國老百姓消費轉型升級提供金融支持。


  《金融時報》記者:家族信托是信托公司的本源業務,平安信托如何做出差異化?


  張中朝:平安信托有兩大獨特優勢,第一是創新基因。2012年,平安信托就開始向服務型信托轉型,率先在國內推出首個家族信托品牌“鴻承世家”并落地了境內第一單家族信托。多年來,平安信托積累了豐富的市場管理經驗和專業運作能力,開創了國內家族信托發展史上的多個第一:第一單境內家族信托、第一單房產家族信托、第一單股權家族信托以及第一單慈善信托。


  第二是“金融+科技”優勢。平安信托在國內率先采用線上化系統設立家族信托,保險金信托則實現了全流程線上化,客戶可以提交線上申請、線上設置收益分配方案、線上生成電子合同以及線上查看資產報告。今年4月,平安信托完成國內最大單筆規模保險金信托,客戶完全采用標準型分配方案,設立僅用時兩天,智能化的科技系統就為客戶提供了高效、便捷、安全、私密的服務體驗。


  中國的家族信托還是一個藍海市場,平安信托在帶頭發揮信托制度優勢的同時,以開放的姿態與各類機構共建私人財富管理服務生態。同時,弘揚信托文化,推動國內信托行業行穩致遠,支持高凈值客戶將財富留在國內,支持國內經濟和社會發展。


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