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規范股權管理 促進信托公司健康發展的五點建議

2019-11-29  來源: 中國金融新聞網   瀏覽量:
近期中國銀保監會起草了《信托公司股權管理暫行辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《暫行辦法》),向社會公開征求意見。

本網訊:近期中國銀保監會起草了《信托公司股權管理暫行辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《暫行辦法》),向社會公開征求意見。在當前強化金融監管和加快金融監管改革彌補監管短板的背景下,《暫行辦法》的推出是十分必要和迫切的,對于加強信托公司股權管理,規范信托公司股東行為,促進信托公司持續健康發展具有重要意義。在《暫行辦法》向社會公開征求意見之際,我拋磚引玉提出以下五點建議:


  一、加強金融監管協調和政策協調,做好信托公司股權監管制度的頂層設計和制度協同安排。根據股權結構不同,全國68家信托公司主要分為金融機構控股型、央企控股型、地方政府和國企控股型、民營企業控股型四類,還有個別實際控制人或控股公司尚未明確的信托公司。信托公司需密切關注和及時跟蹤《金融控股公司監管管理試行辦法(征求意見稿)》的進展,做好信托公司股權監管制度的頂層設計和制度協同安排。


  二、進一步明確分類管理的監管制度安排,強化精細管理。《暫行辦法》明確分類管理原則,建議進一步明確分類管理的監管制度安排。建議根據持股比例對信托公司經營管理的影響,進一步明確非主要股東、主要股東、控股股東的資質條件和分類監管要求;根據股權結構不同,對金融機構控股型、央企控股型、地方政府和國企控股型、民營企業控股型進行分類分策管理;根據信托公司監管評級支持差異化發展,要求創新類信托公司的主要股東和控股股東具備較高的管控水平、業務協同能力及風險補償能力。


  三、一以貫之統籌安排股東管理和資本管理的監管要求。目前涉及股東管理和資本管理的重要監管要求主要有四方面:一是凈資本管理。信托公司凈資本不得低于人民幣2億元。信托公司應當持續符合下列風險控制指標:(一)凈資本不得低于各項風險資本之和的100%;(二)凈資本不得低于凈資產的40%。二是恢復與處置計劃關于限制分紅或紅利回撥制度。信托公司股東應承諾在信托公司章程中約定,當信托公司出現嚴重風險時,減少分紅或不分紅,必要時將以前年度分紅用于資本補充或風險化解,增強信托公司風險抵御能力。三是流動性支持和資本補充機制。信托公司股東應承諾或在信托公司章程中約定,當信托公司出現流動性風險時,給予必要的流動性支持。信托公司經營損失侵蝕資本的,應在凈資本中全額扣減,并相應壓縮業務規模,或由股東及時補充資本。信托公司違反審慎經營規則、嚴重危及公司穩健運行、損害投資人合法權益的,監管機構要區別情況,依法采取責令控股股東轉讓股權或限制有關股東權利等監管措施。四是監管評級和行業評級。資本實力是評級體系的重要組成部分,股東實力的增強也有助于提高信托公司對風險事件的抵抗能力。


  四、進一步明確股東和信托公司的協同機制和風險隔離機制設計。加強關聯交易管理是信托公司股權監管的重點。從實踐看信托公司可結合股東資源稟賦形成業務協同優勢,信托公司的股東和信托公司可通過建立生態圈提升協同效應,促進信托公司業務發展。《暫行辦法》可進一步明確在一定條件下允許金融控股股公司背景的信托公司股東和信托公司共享客戶信息、銷售團隊、信息技術系統、運營后臺等資源,形成有效的協同機制,扎實服務實體經濟。建議從資本、風險、收益等方面綜合考量,做到信托公司股東與信托公司之間在業務、人員、資產、財務、辦公場所等方面嚴格分開,各自獨立經營、獨立核算、獨立承擔責任和風險,整治目前少數信托公司控制關系復雜、風險隔離機制缺失的亂象,建立有效的風險隔離墻制度。


  五、進一步做好信托公司股權托管制度、股權信托登記、過渡期安排等配套文件安排,一方面有利于促進信托公司股權管理的有效執行和實施成效,另一方面保證信托公司股權管理的規范性和系統性。(稿源:中國金融新聞網  責任編輯:宿波)


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